基金的净值是怎么计算的?买入基金的净值按哪天算?

2022-08-24 13:35:31 来源：东方财富周刊

基金的净值是怎么计算的?

基金的“净值”指的是基金的“单位净值”，它其实就是每份基金的价格。比如说，不考虑交易费用单位，净值为2元的基金，你花1000元，就能买到1000/2=500份基金。

基金的净值取决于底层资产的价值。一只基金无非是持有了一堆股票、债券、现金等资产，将这些资产的现价加总会得到基金的净资产总额，再用净资产总额去除以基金发行的总份额，就得到了基金的单位净值。

买入基金的净值按哪天算?

投资者买入基金的净值确认取决于用户申购基金的时间点。如果投资者是在交易日下午15点前申购基金，那么就会按照这个交易日收盘的基金净值来计算;如果投资者是在交易日下午15点后申购基金，那么就会按照下一个交易日收盘的基金单位净值来确认份额。

另外在周末及法定节假日的时候可以提交基金的申购申请，但是无法买入或确认基金的份额，需要等到交易日之后才可以确认基金的份额。一般情况下，投资者周五下午15点前申购基金，需要等到下周一才可以确认基金份额;周五下午15点后申购基金，需要等待下周二才可以确认基金份额。